Eu sou um cidadão britânico de 35 anos que agora ensina no exterior e é classificado como não residente para fins fiscais. Eu criei quase cinco anos de pensão no regime de aposentadoria da universidade (USS) enquanto trabalhava para uma universidade no Reino Unido. Este jackpot custa aproximadamente £ 33,000 e com 65 obtém cerca de £ 7,000 como uma quantia fixa e um pouco mais de £ 1,000 por ano como uma pensão de benefício final de benefício final.
Se eu transferir isso para uma pensão pessoal auto-investida (SIPP) e comprei um rastreador, acho que os £ 33,000 podem ser acessados aos 55 anos e com um crescimento supostamente modesto de 3 por centavo anual seria um investimento melhor. Você acha que seria melhor mudar? É improvável que ensine no Reino Unido no futuro previsível e, mesmo que o faça, com problemas com o USS, é improvável que ele possa contribuir mais.
Paul Taylor, diretor executivo do assessor financeiro McCarthy Taylor, diz que uma série de fatores devem influenciar sua decisão, incluindo circunstâncias pessoais, atitudes e posição fiscal. Você deve procurar conselho fiscal no país da sua residência.
Após a aposentadoria, o plano USS fornecerá a pensão ligada à inflação listada, pagável por vida.
Atualmente, os valores de transferência são excepcionalmente altos, uma vez que se baseiam em baixos rendimentos de ouro, que os atuários usam para avaliar a quantidade de fundos necessários para garantir benefícios para o período médio de expectativa de vida. À medida que os rendimentos de ouro aumentam, os valores de transferência cairão.
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